Comment préparer une succession fluide et sereine ?

La succession, la transmission de patrimoine ou la lègue d’héritage si vous préférez est une tâche bien trop délicate pour qu’on fasse n’importe quoi. En plus de l’accompagnement de professionnels qualifiés et compétents, il faut aussi une belle organisation de soi-même pour optimiser le processus. Cela explique pourquoi certains ont toujours du mal à prendre l’initiative de préparer leur succession. Il existe toutefois de nombreuses astuces pour préparer sereinement sa succession, mais lesquelles ? Réponse dans cet article.

Rédiger un testament pour exprimer ses volontés

Pour préserver et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions possibles, il est essentiel de prévoir sa succession. C’est tout là l’intérêt de rédiger un testament. Ce dernier se présente comme un document écrit dans lequel vous exprimez clairement votre volonté, celle de répartir votre patrimoine avant votre décès. Pour saisir le fond du concept, cliquez pour plus d'infos. Dans ce document qu’est le testament, vous désignez librement vos héritiers dans la limite de la loi.

Autrement dit, vous devez respecter les droits de vos enfants et de votre conjoint tout en faisant mention des modalités de la transmission. Après, selon vos désirs, vous pourrez toujours inclure des legs particuliers. En recourant au testament pour faire respecter vos volontés, vous profitez d’une grande liberté et d’une flexibilité importante. Néanmoins, cela implique également certaines responsabilités, notamment le respect des règles de forme et de fonds. De toute évidence, il s’agit d’un prérequis qui va rendre le testament valide.

Anticiper la transmission de son patrimoine grâce aux donations

Vous l’aurez compris. Le testament n’est pas la seule option quand on veut transmettre son patrimoine. La donation est aussi une alternative qui présente ses propres avantages. Contrairement à la précédente, elle se réalise depuis votre vivant. Vous êtes témoin de la transmission de votre patrimoine. Alors, comment la définir ? La donation est un acte juridique par lequel vous transférez la propriété d’un bien à une personne. Elle offre un avantage particulier qui plait tant.

Il s’agit de la réduction de la base taxable. En effet, cette forme de transmission est exonérée de droits jusqu’à un certain montant tous les 15 ans. Toutefois, il existe plusieurs formes de donation telles que la donation simple, la donation-partage ou la donation graduelle. Chacune de ses formes a ses spécificités, ses avantages et ses inconvénients. Il serait donc raisonnable que vous fassiez quelques recherches en amont avant de faire votre choix. Vous pourriez aussi vous offrir les services d’un spécialiste.

Souscrire une assurance-vie pour protéger ses héritiers

A priori, les gens accourent pour souscrire une assurance-vie, essentiellement pour protéger leur proche en cas de décès. Mais, ce qu’il convient de savoir, c’est qu’elle peut servir à anticiper et préparer une succession fluide et sereine. Pour faire simple, l’assurance-vie est un contrat par lequel vous versez des primes à un assureur, qui s’engage à verser un capital ou une rente à une ou plusieurs personnes de votre choix en cas de décès ou de vie. L’intérêt de le faire, c’est déjà parce qu’il permet de protéger vos héritiers et ensuite, vous bénéficiez d’une fiscalité relativement avantageuse. Vous l'ignorez sûrement, mais les capitaux versés au titre de l’assurance-vie sont soumis à un régime fiscal spécifique.

Celui-ci va dépendre de la date de souscription du contrat, de l’âge du souscripteur au moment des versements et du lien de parenté entre le souscripteur et le bénéficiaire. Au-delà de ces paramètres, le contrat d’assurance-vie est plutôt souple. Cela signifie que vous pourrez modifier les clauses du contrat à tout moment, notamment le montant des primes, la durée du contrat et la désignation des bénéficiaires. Par ailleurs, il convient de ne pas perdre de vue les risques qui lui sont liés. Cela vous permettra de faire des choix en toute connaissance de cause.

Choisir un notaire pour suivre la succession

Comme susmentionné la préparation d’une succession est une tâche délicate qui exige la présence d’un spécialiste, en l'occurrence le notaire. Il s’agit d’un officier public qui peut porter plusieurs casquettes. Ici, il est habilité à rédiger et authentifier des actes juridiques, notamment en matière de succession, mais pas que. Il joue un rôle important en informant et en sécurisant les parties, en veillant au respect de la loi et de la volonté des personnes.

Il est capable de suivre toutes les étapes de la succession, depuis la préparation jusqu'au règlement, en passant par la rédaction de votre testament, la réalisation de vos donations, la souscription d’une assurance-vie ou la gestion de votre patrimoine. Mais encore faut-il que vous arriviez à choisir celui qui peut réellement répondre à vos besoins et objectifs.